دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

آخـــر الـــمـــشـــاركــــات


مـواقـع شـقــيـقـة
شبكة الفرقان الإسلامية شبكة سبيل الإسلام شبكة كلمة سواء الدعوية منتديات حراس العقيدة
البشارة الإسلامية منتديات طريق الإيمان منتدى التوحيد مكتبة المهتدون
موقع الشيخ احمد ديدات تليفزيون الحقيقة شبكة برسوميات شبكة المسيح كلمة الله
غرفة الحوار الإسلامي المسيحي مكافح الشبهات شبكة الحقيقة الإسلامية موقع بشارة المسيح
شبكة البهائية فى الميزان شبكة الأحمدية فى الميزان مركز براهين شبكة ضد الإلحاد

يرجى عدم تناول موضوعات سياسية حتى لا تتعرض العضوية للحظر

 

       

         

 

    

 

 

    

 

دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

صفحة 1 من 2 1 2 الأخيرةالأخيرة
النتائج 1 إلى 10 من 13

الموضوع: دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

  1. #1
    الصورة الرمزية الشرقاوى
    الشرقاوى غير متواجد حالياً محاور
    تاريخ التسجيل
    Jul 2005
    المشاركات
    1,559
    الدين
    الإسلام
    آخر نشاط
    13-10-2014
    على الساعة
    02:32 AM

    افتراضي دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

    دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

    السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ،،

    بإذن الله رايح نتطرق ونتناقش ونخرج بفائدة بإذن الله من بعض الدروس حتى لو أختلفنا في بعض النقاط فالأختلاف مطلوب للتوصل لنقطة ألتقاء نتوصل إليها لتعم الفائدة بإذن الله :

    في البداية سوف أطرح خطوط عريضة نقوم بشرحها بالمستقبل بالترتيب ونود من الجميع المشاركة وهي :
    1. أعرف نفسك .
    2. أعرف أدواتك .
    3. أختر الوسيط المناسب .
    4. مرحلة اتخاذ القرار
    5. مرحلة القياس
    6. التحليل وأنواعه أ- تحليل أستراتيجي ب- تحليل أساسي ج - تحليل فني

    وبإذن الله سوف نتطرق جميعاً للنقاش بهذة العناوين .
    للعلم سوف تحدث هذة الصفحة أولاً بأول لننتهي من المواضيع كلها بإذن الله

    نتطرق للنقطة الأول وهي :

    === أعرف نفسك ===

    وهذة النقطة لا تحتاج للشرح الكثير ولكنها ضرورية وأساسية ومن خلالها تحدد أتجاهك وتزيد من توازنك وتمنع عنك التخبطات وذلك بالتنقل بين الأسهم ودون دراية كافيه ،
    إذاً يجب أن تحدد هل أنت مضارب أو مستثمر
    وإيضاً المضاربين يختلفون بالمدد الزمنية لهم حسب خططهم وحسب أحوال السوق معهم
    فمنهم من يكون مضارب يومي وأسبوعي وشهرى و و و
    ومنهم من يضارب على أسهم ثقيلة وأسهم خفيفة
    وهذة المعلومات الجميع يعرفها وهي للتذكير فقط ونحن نردد لاهميتها ولوجوب تطبيقها
    فمن السهل بأن تجد مثل هذا الكلام في جميع الصفحات والمنتديات بس من الصعوبة بمكان بأن تطبقها بكل حذافيرها ويجب أن تتقيد بها وهي لصالحك .

    هناك بعض القواعد العامة والتي تساعدك على الأنضباط وحسن توظيف رأس المال وإدارة المخاطر
    ومن ضمنها :
    أ‌- ضع أستراتيجية واضحة لتجارتك ( وسوف نتطرق لها مستقبلاً ) تم شرحها .
    ب‌- دقق في أختيار الوسيط .
    ت‌- ضع حداً للمخاطره .
    ث‌- تدرب على عمليات المتاجرة الأفتراضية ( الوهمية ) .
    ج‌- كن منضبطاً .
    ح‌- لا تبالغ في عمليات المتاجرة .
    خ‌- نوع في الأسهم .
    د‌- قرر الحساب المناسب لحساب المتاجرة ( وسوف نتطرق له بشموليه أكثر) تم شرحها
    ذ‌- أستثمر في حدود والتي تتيح لك تقبل الخسارة بسهولة ( وسوف نضرب أمثال لهذة النقطة مستقبلاً )تم شرحها
    ر‌- تجنب دخول السوق دون تلقي أخبار أو الأطلاع على المصادر .
    ز‌- تجنب أن تغلب عليك العاطفة من خلال تعاملاتك .
    س‌- لا تدع الشائعات تهز من ثقتك بنفسك ( والموضوع له شرح أكثر ) تم شرحها
    ش‌- ابداء تجارتك دائماً بكمية صغيرة من الأسهم .
    ص‌- ابتعد عن الأحساس دائماً بضرورة جني الأرباح كبيرة .
    ض‌- أحتفظ بالأسهم الرابحة فقط .
    ط‌- لا تبالغ في شراء الأسهم الخاسرة في حال هبوطها .
    ظ‌- أشتر الأسهم بسعر منخفض وبعها بسعر مرتفع ( وسوف أشرح هذة العملية بأسهاب ) تم شرحها

    وبالرجوع للنقطة الأولى وهي أستراتيجية واضحة لتجارتك


    أستراتيجية المتاجرة :

    - المتاجرة على دفعات بمعنى بأنك إذا أردت أن تشتري سهماً معيناً فيجب أن تكون مخططاً لعملية الشراء ولم يتبقى عليك إلا تحديد السهم ، فالأستراتيجية هي طريقة تتبع لعمل شئ معين مثل عندما تقرر أن تشتري مثلاً سهم ( س ) فتنظر إلى رأس مالك وتأخذ منه 10% وتوزع هذة النسبة على دفعات ، وهذة إستراتيجية محددة ويجب أن يكون لكل تاجر أستراتيجية أو طريقة بأسلوب أخر محدد .

    - الأستفادة من وراء تغييرات كبيرة في الأسعار وذلك من خلال متابعة السوق الدقيقة .

    - الأكتفاء بهامش ربح ضئيل مقابل كمية ضخمة من الأسهم .

    - المتاجرة أعتماداً على الأخبار والشائعات وذلك من خلال الحضور الذهني والأجتماعي المهيئ لتسهيل وصول المعلومة .

    (صفات المستثمرين والتجار الناجحين )
    1. المعرفة لفهم وأستيعاب ديناميكيات السوق .
    2. الثقة الكاملة بالنفس للتصرف وفقاً للمعطيات والمعلومات المتوفرة .
    3. الجرأة والأقدام على تنفيذ الصفقات دون تردد .
    4. الرغبة في تعلم الدروس والعبر من أخطاء الماضي .
    5. الإحساس بالمسئولية لتقبل الفشل في حالة حدوثة .
    6. الدراية والخبرة لتشغيل وإدارة الأموال بشكل جيد .
    7. العاطفة للتمتع والأستمتاع بعملية المتاجرة لذاتها فقط .
    8. التحلي بالصبر تجنباً للحركات السريعة الخاطفة .
    9. التركيز على عمليات الشراء والبيع وعدم الأنشغال بأى أمر أخر .
    10. الأنضباط وأحترام أنظمة السوق والألتزام بها .
    11. القدرة على الأحتمال لتركيز ذهنياً وجسدياً .
    12. حسن أستغلال الوقت وتخصيص جزء منه لافراد الأسرة .
    13. وزن الأمور بشكل يرتكز على البديهة قبل الدخول في أى عملية .

    قرر الحساب المناسب لحساب المتاجرة :
    ومن وجهة نظرة فهي تختلف من شخص لاخر ولكن فيه أساسيات يرتكز عليه التاجر وأولها التنويع بالتجارة فمثلاً :
    لديك مليون ريال كيف ممكن توزيعه ( طبعاً من وجهة نظرى ) :
    - 100 ألف مصروف وسيولة .
    - 500 ألف عقار
    - 200 ألف مضاربة
    - 200 ألف أستثمار

    أستثمر في حدود والتي تتيح لك تقبل الخسارة بسهولة

    وذلك بشراء كميات وعلى دفعات محدودة لسهم معين فهنا نضرب المثل فنقول :في نفس السهم
    شريت كمية محدودة لسهم ( س ) -------------------------> بسعر 100 ريال
    شريت كمية محدودة لسهم ( س ) ----------------------> بسعر 95 ريال
    شريت كمية محدودة لسهم ( س ) -----------------> بسعر 90 ريال <------------- بيع كمية 80 ريال
    شريت كمية محدودة لسهم ( س ) ------------> بسعر 80 ريال <-------- بيع كمية 75 ريال
    شريت كمية محدودة لسهم ( س ) --------> بسعر 75 ريال

    فهذة الطريقة تتم من خلال الشراء بدفعات وكميات محدودة وهي تعتبر من الإستراتيجيات المعمول بها كما أنها تجنبك الخسائر .

    لا تدع الشائعات تهز من ثقتك بنفسك
    - كن منضبطاً .
    - - القرار قرارك أنت .
    - ثق بنفسك وتأكد أنك قادر على تحليل الأمور بنفسك .
    - أتخذ قرارات بنفسك دون الأستعانة بأحد .
    - لا تدع مجالاً للاخرين للتأثير عليك .

    أشتر الأسهم بسعر منخفض وبعها بسعر مرتفع
    وذلك من خلال أقتناعك بالسهم من خلال التحليل الأساسي والفني
    فعندما تشترى السهم بناءً على تحليل فني فأنت سوف تشتريه بسعر منخفض وفي حالة أرتفاعه فسوف تبيعه بناءً على سياستك ونوعيتك من خلال السوق أما إذا أنخفض فأكيد بأنك سوف تتبع طريقة أستثمر في حدود والتي تتيح لك تقبل الخسارة بسهولة والتي تم شرحها مستقبلاً .

    === أعرف أدواتك ===

    من خلال أستخدام أجهزة وبرامج تتيح لك سرعة أستقبال المعلومة مثل جهاز سرعته جيده وسعته جيدة وصيانته متاحه ومن خلال برامج مثل مباشر والميتا ستوك والتعرف على طريقة أستخدامها وبسرعه . ومن خلال أتصال سريع بالأنترنت ، ومن خلال تأمين مكان مناسب وبيئة جيده تتيح لك التركيز أثناء متابعة وتنفيذ الأوامر والتركيز أثناء كتابة قيمة الشراء وقيمة البيع فالكثير منا يخطئ وتذهب عليه أرباح كبيرة بسبب السرعة والبيئة الغير مناسبة والأدوات الغير متوفره ، هذا يعتبر بالمختصر المفيد للادوات المتداول بسوق الأسهم .

    === أختر الوسيط المناسب ===

    فمثلاً حينما يكون حسابك في بنك لا يوجد لديه خدمة أنترنت مميزة أو معدومة يجب عليك نقله إلى بنك أخر يقدم لك خدمة جيدة وأفضل من البنك الذي يتواجد فيه حسابك الجارى أو الأستثماري ، وقم بأختيار الفرع القريب لديك لاختصار الوقت في حالة الضرورة للذهاب لهذا الفرع ، فلا يكون حسابك في بنك البريطاني ولا يوجد لديهم خدمة أنترنت ( وهذا الكلام موجه لمن يتعامل ويشترى ويبيع عن طريق خدمة الأنترنت .
    كما يجب عليك أختيار الوسيط الجيد لمن يستخدمون الهاتف في تنفيذ أوامرهم فالبنوك تختلف في إنجاز مهامك والوسطاء يختلفون بسرعتهم عن الأخرين ،
    كذلك نفس الكلام ينطبق على من يذهبون لصالات الأسهم فالصالات المزدحمة والتى لا يوجد بها إلى وسيط واحد يفوت عليك الكثير من خلال عدم تنفيذ أوامرك .
    فالخلاصة هي :
    - أختيار البنك المناسب .
    - أختيار الوسيط النشيط .
    - أختيار البنك القريب لمنزلك .
    __________________

    === مرحلة اتخاذ القرار ===

    هذه المرحلة تعد اهم مرحلة .. لانها ستكون نتاج ما توصلت اليه من نتائج مبنية على التحليل الاساسي والاستراتيجي للسوق عامة وللسهم الذي تخطط لشرائه او لبيعه... فاما ان تكون قد حققت الهدف .. او تفشل في تحقيقة .. او يكون النجاح او الفشل نسبي ولا يرتقى للهدف الاساسي المخطط له.

    توقيت مرحلة اتخاذ الشراء

    توقيت شراء أي سهم او بيعه امر هام جدا .. بل هو من اهم العمليات الاساسية التي تبني عليها مدى نجاحك او فشلك ... فمثلا
    1. قمت بشراء سهم في حالة وصوله الى الذروة .. وهو الوقت الذي يصرف فيه المضارب
    2. قمت بشراء سهم في وقت هبوطه.. وهذه مشكلة اخرى .. لانك قد تنظر طويلا حتى ينتهي المضارب من التجميع... بذلك قد تقوتك الكثير من فرص السوق الأخرى.. الا اذا كنت تنوى ان تكون مستثمر صبور... وقد يكون نتاج ذلك هو خوفك من وضعية السوق .. حتى ما اذا ارتفع السهم قليلا قمت بالتخلص منه
    3. بيعك السهم في توقيت غير مناسب .. وتفوت عليك فرصة المزيد من الارباح العالية قياسا للعمل الزمني المستغرق اثناء انتظارك للسهم وصبرك عليه وتوفيت فرص السوق الاخرى .. وبالتالي ستجد نفسك انك لم تحقق ما خططت له

    === مرحلة القياس ===

    تستخدم هذه المرحلة عادة لتحديد مدى نجاحك في المعلومات التي بنيت عليها أدواتك في التحليل الاساسي او التخطيط الاستراتيجي والذي يحقق الهدف الذي رسمته للاستثمار او المضاربة في السوق.. ذلك القياس الذي على أساسه يتحدد النجاح من الفشل عن طريق القرب والبعد من مقياس كل منهما ..
    ومن اهم هذه الادوات
    1- تحديد نسبة مئوية لحجم الأرباح المخطط لها بالسابق كذلك نسبة الخسائر المتوقعة .,فاذا تجاوزت الأرباح النسبة التي سبق تحديدها قبل اتخاذ القرار.. فان ذلك يعطيك مؤشرنجاح الخطة .. وبالتالي نجاح كل العوامل السابقة والتي بنيت عليها تحليلك .. واتخاذ قرارك.. اما اذا وجدت ان نسبة النجاح اقل من النسبة المتوقعة ... فاعلم ان هناك خلل في احدى الاساسيات.. وهي
    i. اما ان تكون المعلومات غير مكتملة.. او لايميل اكثرها الى الصحة
    ii. او لم يكن توقيت اتخاذ القرار مناسبا... اما اذا حققت خسائر .. فان ذلك يعني ان جميع المعلومات خاطئة.. او التحليل الاساسي لم يكن صحيح.. او ان التخطيط لم يكن مكتمل العناصر
    2- قياس نسبة الارباح او الخسائر استادا الى عامل الزمن
    3- قياس نسبة الارباح او الخسائر قياسا الى حجم وقوة التداول بالسوق.. فلو كان حجم السيولة والفقات عالية بالسوق عامة ... والاسهم التي تتعامل بها خاصة .. فان الارباح يجب ان تكون حققت لك النسبة التي حددتها من خلال تحليلك .. والعكس صحيح...
    وفي الختام اود ان اقول إن عملاً بسيطًا يقدمك خطوة في سبيل الهدف تظهر معاييره جيدًا خير ألف مرة من عمل كبير يكذبك في رؤيته.

    === التحليل وأنواعه ===

    أ - التحليل الأستراتيجي

    يجب على من يريد أن يسلك مسلك صحيحاً في أختيار السوق الذي يريد أن يتاجر فيه ويساهم فيه مثل من يذهب إلى بعض الأسواق الأخرى مثل سوق الأمارات العربية المتحدة أو الأسواق الأمريكية بأن يقوم بدراسات عديدة يتحتم عليه فعلها لتجنب الوقوع في الخسائر الكبرى .
    ونحن هنا ينطبق علينا دراسة سوقنا رغم ما نعرفه عنه ولكن يجب أن نتعمق في تلك الدراسة مثل :
    • قوة الأقتصاد القطري.
    • الحالة السياسية والأمنية الداخلية والخارجية لدولة قطر.
    • مستوى أسعار البترول .
    • دخول الأجانب إلى السوق القطري.
    • أستثمار السيدات في سوق الأسهم القطري.
    • مستوى أسعار الفائدة .
    • مستوى السيولة .

    فكيفية الحصول على هذة المعلومات وبشكل دقيق فالبحث عنها يكون سهل بالوصول إلى القوائم الصادرة من بعض البنوك المتواجدة بدولة قطر، وفي حالة الرغبة بالمتاجرة في دول أخرى فبالرجوع للبنوك الرسمية المتواجدة بتلك الدول .

    === التحليل الأساسي ====

    التحليل المالي ... مقدمه تمهيديه

    التحليل المالي : يقصد به فهم وتفسير وقراءة القوائم الماليه للشركه ويهدف الى تحديد العوائد الماليه ومستوى المخاطر للاصل .

    اساليب التحليل المالي :

    افقيا : مقارنة نفس البنود المحاسبية في القوائم المالية لعدد من السنوات .

    رأسيا : مقارنة البنود المحاسبية في نفس القائمة ببعضها في سنه واحده .

    مقارنات : مقارنة البنود المحاسبية للشركة مع الشركات المثيله لها بالصناعه ومقارنتها بمتوسط الصناعه .

    استخدام المؤشرات الماليه في التحليل :
    - نسب السيوله .
    - نسب التشغيل .
    - نسب المديونيه .
    - نسب الاسهم ( للشركات المساهمه ).
    - نسب النمو

    اهم القوائم الماليه :
    • قائمة المركز المالي
    • قائمة الدخل
    • قائمة التدفقات النقديه .
    بعد كل التحليل الطويل والمقارن للقوائم والنسب للشركه خلال سنه وخلال عدة سنوات وبالمقارنه بغيرها من الشركات

    وبمتوسط الصناعه يتم تقييم السهم ماليا وسوقيا للوصول الى انه مغري للشراء ( اندر فاليد ) اي مقيم باقل مما يجب او
    للبيع ( اوفر فاليد ) مقيم باكثر مما يجب . من خلال عدة طرق ومؤشرات ماليه لعل من ابرزها واسهلها استخداما مكرر

    الربحيه والذي يقسم السعر السوقي على العائد المتوقع من السهم وهناك مركب PEG والذي يقسم مكرر الربحيه على

    نسبة النمو لتناسب الشركات ذات النمو العالي .

    وهذا التحليل المالي جزء من اجزاء التحليل الاساسي او الأصولي للاسهم والذي يبدأ بتحليل الاقتصاد ومن ثم الصناعه

    ومن ثم الشركه وتحليل الشركه عبر التحليل المالي ومن ثم تقييم السهم سوقيا وسعره العادل .

    وهو منهج يلائم المستثمرين ولا يلائم المضاربين البته من تجربه شخصيه حيث كثير من شركات السوق مقيمه بحسب

    هذا التحليل باكثر مما يجب .

    اما ما يلائم المضاربين - من وجهة نظري القاصره - التحليل الفني وهو ما يكشف التجميع والتصريف واتجاه السهم

    واهدافه السعريه عبر الشارت والمؤشرات الفنيه .

    === التحليل الفني ===

    يساعد التحليل الفني على معرفة عدة نقاط للسوق وهي :
    1. تحديد اتجاهات السعر المحتملة.
    2. اتخاذ القرار الاستثماري الانسب
    3. تحديد مستويات السعر المستهدفة
    4. وتوضيح الحالة النفسية المساندة للسوق.

    ان الهدف من التحليل الفني ومستويات الدعم والمقاومة هي محاولة فنيه لاستقراء اتجاه السهم وهل هو في طريقة للارتفاع او للانخفاض ومن ثم اتخاذ القرار المناسب بناء على المعلومات التي حصلت عليها من التحليل الفني ،تحديد هذه المستويات هي لمعرفة متي يمكنني ان اشتري ومتي ابيع بربح او متى اتخلص من السهم بخسارة بسيطة بدلا من التعلق بأسعار عالية.

    ومن اهم المؤشرات المستخدمة في التحليل الفني هي :
    1. الدعم والمقاومة.
    2. المتوسطات المتحركة ومنها ( خط 200 يوم) ( خط 50 يوم ) ( خط 21 يوم ) ( خط 14 ) ( خط 9 )
    3. مؤشر القوة النسبية RSI .
    4. خط القوة الدافعة ( momentume ).

    الدعم والمقاومة:
    هي الخطوط التي يتم رسمها لمعرفة ومتابعة اتجاهات الاسعار للاسهم . نستفيد من هذه النقاط لمعرفة نقاط البيع والشراء.
    خط الدعم : خط تجاوز عمليات الشراء لعمليات البيع وتكون ردة فعل السوق تصاعدية.
    خط المقاومة : خط تجاوز عمليات البيع لعمليات الشراء وتكون ردة فعل السوق تنازلية.



    المتوسطات المتحركة MACD :

    وهو من اقدم مؤشرات السوق واكثرها استخداما ويظهر متوسط السعر مع مرور الوقت.
    وهو مؤشر لارتفاع السوق اذا ارتفع السعر فوق المتوسط المتحرك وعلى انخفاض اذا هبط السعر اسفله.
    إشارة الشراء في حال التقاطع والخطين متجهين إلى الاعلى

    إشارة البيع في حال التقاطع والخطين متجهين إلى الاسفل

    لان الاصل لا يتم تقاطعهما إلى في حال انعكاس السعر

    ومن انواعه :
    • خط 200 ( وهو خط الامان للمستثمر ).
    • خط 50 ( وهو خط الامان للمضارب ).
    • خط 21 ( خط الامان للمضارب السريع ).
    • خط 13 ( للهامور).

    وعند وصول السعر لخط 200 مثلا مع كمية تداول كبيرة فهي اشارة لانخفاض السعر . وان كانت الكمية قليلة فيعني هذا ان السعر قد يرتد للاعلى ثانية .

    وغالبا يستخدم هذا المؤشر مع مؤشر الكمية لمعرفة جدية وصحة التوقعات للانخافض او الارتقاع .

    مؤشر القوة النسبية RSI .
    وهذا مؤشر يستخدم لتحديد قاع وقمة السهم . ويحتوي على خطين الاول يعرف بخط 70 والثاني خط 30
    فعند تجاوز السعر لخط 70 تكون هي اشارة بيع لوصول السهم لقمته . اما اذا اقترب من 30 نزولا ثم بدا في الصعود فهي اشارة لوصول السهم لقاعه وهي اشارة شراء للسهم .


    خط القوة الدافعة ( Momentum ).

    يقيس نسبة التغير في سعر السهم ويكتشف ضغط المسار وأي انعكاس محتمل ، ويزيد تسارع سعر السهم عندما يكون المسار قويا . وهو ايضا يدل على انخفاض السوق عندما يصل الى القمة ثم يهبط ، ويدل على ارتفاع السوق عندما يصل للقاع ثم يرتفع .

    هذه هي اهم الادوات للمحلل الفني وللحصول على افضل النتائج نقوم بتطبيقها على السوق عامة ثم على كل قطاع لوحده ثم على السهم المستهدف . وحاولت جاهدا ان لا ادخل بتفاصيل اعمق خوفا من تشتيت الافكار خصوصا لمن هو جديد على هذه الادوات .


    وكل الشكر والتقدير للمتابعة
    نقره لتكبير أو تصغير الصورة ونقرتين لعرض الصورة في صفحة مستقلة بحجمها الطبيعي

    الـــــــSHARKـــــاوى

    إن المناصب لا تدوم لواحد ..... فإن كنت فى شك فأين الأول؟
    فاصنع من الفعل الجميل فضائل ..... فإذا عزلت فأنها لا تعزل

  2. #2
    الصورة الرمزية داع الى الله
    داع الى الله غير متواجد حالياً عضو مميز
    تاريخ التسجيل
    Sep 2005
    المشاركات
    2,687
    آخر نشاط
    24-04-2013
    على الساعة
    04:30 PM

    افتراضي

    الف مبروك افتتاح المنتدى الجديد جعله الله سندا للمسلمين
    نقره لتكبير أو تصغير الصورة ونقرتين لعرض الصورة في صفحة مستقلة بحجمها الطبيعي

  3. #3
    تاريخ التسجيل
    Aug 2005
    المشاركات
    241
    آخر نشاط
    11-08-2009
    على الساعة
    02:43 AM

    افتراضي


    اقتباس
    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ايهاب حسني
    الف مبروك افتتاح المنتدى الجديد جعله الله سندا للمسلمين
    آآآمين آآآمين آآآمين

  4. #4
    الصورة الرمزية المهتدي بالله
    المهتدي بالله غير متواجد حالياً حفنة تراب
    تاريخ التسجيل
    Apr 2005
    المشاركات
    4,000
    الدين
    الإسلام
    آخر نشاط
    13-08-2014
    على الساعة
    11:29 PM

    افتراضي

    بسم الله الرحمن الرحيم


    "وابتغ فيما آتاك الله الدار الآخرة ولا تنسَ نصيبَك من الدّنيا وأحسن كما أحسنَ الله اليك ولا تبغ الفساد في الارض انّ الله لا يحبّ المفسِدين"


    "ان الافكار في أية أمة من الامم هي أعظم ثروة تنالها الامة في حياتها ان كانت امة ناشئة، وأعظم هبة يتسلمها الجيل من سلفه اذا كانت الامة عريقة في الفكر المستنير.

    أما الثروة المادية، والاكتشافات العلمية، والمخترعات الصناعية، وما شاكل ذلك فان مكانها دون الافكار بكثير، بل انه يتوقف الوصول اليها على الافكار، ويتوقف الاحتفاظ بها على الافكار.

    فاذا دمرت ثروة الامة المادية فسرعان ما يمكن تجديدها، ما دامت الامة محتفظة بثروتها الفكرية. اما اذا تداعت الثروة الفكرية، وظلت الامة محتفظة بثروتها المادية فسرعان ما تتضاءل هذه الثروة وترتد الامة الى حالة الفقر. كما ان معظم الحقائق العلمية التي اكتشفتها الامة يمكن ان تهتدي اليها مرة اخرى اذا فقدتها دون ان تفقد طريقة تفكيرها. أما اذا فقدت طريقة التفكير المنتجة فسرعان ما ترتد الى الوراء وتفقد ما لديها من مكتشفات ومخترعات. ومن هنا كان لا بد من الحرص على الافكار اولا. وعلى اساس هذه الافكار، وحسب طريقة التفكير المنتجة تكسب الثروة المادية، ويسعى للوصول الى المكتشفات العلمية والاختراعات الصناعية وما شاكلها".
    المسلم حين تتكون لديه العقلية الاسلامية و النفسية الاسلامية يصبح مؤهلاً للجندية و القيادة في آن واحد ، جامعاً بين الرحمة و الشدة ، و الزهد و النعيم ، يفهم الحياة فهماً صحيحاً ، فيستولي على الحياة الدنيا بحقها و ينال الآخرة بالسعي لها. و لذا لا تغلب عليه صفة من صفات عباد الدنيا ، و لا ياخذه الهوس الديني و لا التقشف الهندي ، و هو حين يكون بطل جهاد يكون حليف محراب، و في الوقت الذي يكون فيه سرياً يكون متواضعاً. و يجمع بين الامارة و الفقه ، و بين التجارة و السياسة. و أسمى صفة من صفاته أنه عبد الله تعالى خالقه و بارئه. و لذلك تجده خاشعاً في صلاته ، معرضاً عن لغو القول ، مؤدياً لزكاته ، غاضاً لبصره ، حافظاً لأماناته ، و فياً بعهده ، منجزاً وعده ، مجاهداً في سبيل الله . هذا هو المسلم ، و هذا هو المؤمن ، و هذا هو الشخصية الاسلامية التي يكونها الاسلام و يجعل الانسان بها خير من بني الانسان.

    تابعونا احبتي بالله في ملتقى أهل التأويل
    http://www.attaweel.com/vb

    ملاحظة : مشاركاتي تعبر فقط عن رأيي .فان اصبت فبتوفيق من الله , وان اخطات فمني و من الشيطان

  5. #5
    الصورة الرمزية burai
    burai غير متواجد حالياً عضو
    تاريخ التسجيل
    Jun 2006
    المشاركات
    21
    آخر نشاط
    09-10-2006
    على الساعة
    12:16 PM

    افتراضي

    سيدى الكريم هل لى بسؤال أرجو ان يتسع له صدرك وتكون الايجابة عليه عامة لتعم الفائدة على كل الاعضاء والضيوف . هل هدا النوع من المضاربة له اساس شرعى تنصح بأن يتبع اثره ؟ ام هو قياس من طرفك عطل به نص فقهى ؟ - تتحمل وزره ومن اتبعك الى يوم القيامة -وهل حديتك للنخبة أم للعموم وهل أنت ممن يغنون خارج سربهم. ناشدتك الله هل أنت راض عما تكتب ؟ أولم كنت تضيع وقتك فى نحصيل مثل هدا - مادا اوصفه - والدىتأب الا تدريسه منهجا مستقيما - أو معوج - ليس مهما اتق الله فينا وونفسك. والسلام

  6. #6
    الصورة الرمزية burai
    burai غير متواجد حالياً عضو
    تاريخ التسجيل
    Jun 2006
    المشاركات
    21
    آخر نشاط
    09-10-2006
    على الساعة
    12:16 PM

    افتراضي

    سيدى الكريم هل لى بسؤال أرجو ان يتسع له صدرك وتكون الايجابة عليه عامة لتعم الفائدة على كل الاعضاء والضيوف . هل هدا النوع من المضاربة له اساس شرعى تنصح بأن يتبع اثره ؟ ام هو قياس من طرفك عطل به نص فقهى ؟ - تتحمل وزره ومن اتبعك الى يوم القيامة -وهل حديتك للنخبة أم للعموم وهل أنت ممن يغنون خارج سربهم. ناشدتك الله هل أنت راض عما تكتب ؟ أولم كنت تضيع وقتك فى نحصيل مثل هدا - مادا اوصفه - والدىتأب الا تدريسه منهجا مستقيما - أو معوج - ليس مهما اتق الله فينا وونفسك. والسلام

  7. #7
    الصورة الرمزية burai
    burai غير متواجد حالياً عضو
    تاريخ التسجيل
    Jun 2006
    المشاركات
    21
    آخر نشاط
    09-10-2006
    على الساعة
    12:16 PM

    افتراضي

    سيدى الكريم هل لى بسؤال أرجو ان يتسع له صدرك وتكون الايجابة عليه عامة لتعم الفائدة على كل الاعضاء والضيوف . هل هدا النوع من المضاربة له اساس شرعى تنصح بأن يتبع اثره ؟ ام هو قياس من طرفك عطل به نص فقهى ؟ - تتحمل وزره ومن اتبعك الى يوم القيامة -وهل حديتك للنخبة أم للعموم وهل أنت ممن يغنون خارج سربهم. ناشدتك الله هل أنت راض عما تكتب ؟ أولم كنت تضيع وقتك فى نحصيل مثل هدا - مادا اوصفه - والدىتأب الا تدريسه منهجا مستقيما - أو معوج - ليس مهما اتق الله فينا وونفسك. والسلام

  8. #8
    الصورة الرمزية burai
    burai غير متواجد حالياً عضو
    تاريخ التسجيل
    Jun 2006
    المشاركات
    21
    آخر نشاط
    09-10-2006
    على الساعة
    12:16 PM

    افتراضي

    سيدى الكريم هل لى بسؤال أرجو ان يتسع له صدرك وتكون الايجابة عليه عامة لتعم الفائدة على كل الاعضاء والضيوف . هل هدا النوع من المضاربة له اساس شرعى تنصح بأن يتبع اثره ؟ ام هو قياس من طرفك عطل به نص فقهى ؟ - تتحمل وزره ومن اتبعك الى يوم القيامة -وهل حديتك للنخبة أم للعموم وهل أنت ممن يغنون خارج سربهم. ناشدتك الله هل أنت راض عما تكتب ؟ أولم كنت تضيع وقتك فى نحصيل مثل هدا - مادا اوصفه - والدىتأب الا تدريسه منهجا مستقيما - أو معوج - ليس مهما اتق الله فينا وونفسك. والسلام

  9. #9
    الصورة الرمزية الشرقاوى
    الشرقاوى غير متواجد حالياً محاور
    تاريخ التسجيل
    Jul 2005
    المشاركات
    1,559
    الدين
    الإسلام
    آخر نشاط
    13-10-2014
    على الساعة
    02:32 AM

    افتراضي

    اقتباس
    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة burai
    هل هدا النوع من المضاربة له اساس شرعى تنصح بأن يتبع اثره ؟ ام هو قياس من طرفك عطل به نص فقهى ؟ -

    الأخ الكريم شكرا لك على السؤال

    والله ورسوله أعلم إقرء التالى:

    =========

    اولا بخصوص المضاربة : المضاربة في الأسهم صحيحة باعتبارها عروض تجارة بذاتها بغض النظر عما تمثله من موجودات الشركة.

    المضاربه: جمهور المعاصرين على الجواز بشرط أن تكون الشركات ذات نشاط مباح ولا تتعامل بالمحرمات من الربا وغيره،
    فإن كانت من الشركات التي تقترض بالربا وتودع أموالها بالربا، فبعض المعاصرين يرى جواز ذلك بضوابط، وهناك من المعاصرين من يرى عدم جواز المضاربة بالأسهم مطلقا، سواء كانت شركات مباحة أم غير ذلك لما يرى في المضاربة من أضرار بالاقتصاد، وهو قول وجيه وإن كان مستغربا

    ثانيا : بخصوص الاسهم عامة

    يرى جماهير العلماء المعاصرين جواز شراء وبيع أسهم الشركات المساهمة ذات النشاط المباح والتي لا تتعامل بعمليات محرمة. أما الشركات ذات النشاط المباح ولكنها تتعامل بالربا أخذا وإعطاء، فهناك قولان مشهوران للعلماء المعاصرين في حكم تداول أسهمها:

    القول الأول التحريم، وهو قول: اللجنة الدائمة للإفتاء في المملكة العربية السعودية، ومجمع الفقه الإسلامي العالمي، المنبثق من منظمة المؤتمر الإسلامي في جدة، والمجمع الفقهي لرابطة العالم الإسلامي في مكة حرسها الله، والهيئة الشرعية لبيت التمويل الكويتي، وكثير من العلماء المعاصرين. وأعضاء مجمع الفقه الإسلامي في مكة حرسها الموقعون على التحريم يزيدون على الستة عشر عالما،

    وقد ذكر القرار علة التحريم فقال: " والتحريم في ذلك واضح، لعموم الأدلة من الكتاب والسنة في تحريم الربا، لأن شراء أسهم الشركات التي تتعامل بالربا مع علم المشتري بذلك يعني اشتراك المشتري بنفسه في التعامل بالربا، لأن السهم يمثل جزءا شائعا من رأس مال الشركة، والمساهم يملك حصة شائعة في موجودات الشركة، فكل ما تقرضه الشركة بفائدة أو تقترضه بفائدة فللمساهم نصيب منه، لأن الذين يباشرون الإقراض والاقتراض بالفائدة يقومون بهذا العمل نيابة عنه، والتوكيل بعمل المحرم لا يجوز."

    والقول الثاني: الجواز بشروط. وهو قول: بعض المفتين، خاصة في الهيئات الشرعية للبنوك الإسلامية. وأول من قال به من تلك اللجان الهيئة الشرعية لشركة الراجحي المصرفية للاستثمار. وصدر في قرارين، الأول برقم 310، وفيه نص على مسوغات القول بالجواز وهي: عموم البلوى، ورفع الحرج والحاجة العامة. ونص في القرار على ثلاثة ضوابط للقول بالجواز، ثم صدر القرار رقم 485، وزيد فيه ضابطان جديدان، وإضافات أخرى مهمة.

    ( ضوابط وشروط للتعامل مع هذه الشركات كتحديد نسبة معينه لا تزيد عنها القروض و اخراج نسبة الربا (التطهير ) وان لا يتجاوز اجمالي العنصر المحرم استثمارا او ملكا نسبة معينه من اجمالي موجودات الشركة.. والخ..

    مع تأكيد القرارين على تحريم الاشتراك في تأسيس شركات ينص نظامها على تعامل محرم في أنشطتها أو أغراضها. وأكد القراران كذلك على أن التعامل بأسهم تلك الشركات مقيد بالحاجة، فإن وجدت شركات مساهمة تلتزم اجتناب التعامل بالربا وتسد الحاجة فيجب الاكتفاء بها عن غيرها ممن لا يلتزم ذلك.

    ومع متابعتي للموضوع، فلا أعلم أحدا من العلماء له رأي مكتوب يرى جواز التعامل في مثل تلك الشركات بدون ضوابط. والله أعلم.


    الحكم الشرعي للشركات المساهمة من حيث الجملة هو الجواز،
    ولكن غني عن النظر أن هذا الجواز الشرعي إنما هو مشروط بكون الشركة المسهم فيها في أصلها
    ذات نشاط شرعي جائز بأن تكون تمارس عملا مباحا شرعا فلا يجوز الإسهام باتفاق أهل العلم في الشركات المؤسسة على محرم كأن تكون قائمة على الربا كالمصارف الربوية أو على الخمور أو
    القمار والغرر كشركات التأمين ونحو ذلك
    وكل ذلك أمر لا يجوز باتفاق أهل العلم، قال تعالى(2):
    وتعاونوا على البر والتقوى ولا تعاونوا على الإثم والعدوان}.

    واختلف أهل العلم في الإسهام في شركات أصل قيامها مشروع والأغلب الأعم
    من معاملاتها يشهد له الشرع بالجواز ولكنها قد تخلط ذلك الأصل المباح في بعض الأحيان بشيء من
    المعاملات المحرمة كأن تكون تودع أموالها في المصارف الربوية وتأخذ على ذلك زيادات محرمة،
    أو تكون ممن يسد العجز الواقع في ميزانيتها بالقروض الربوية المحرمة بطرح السندات مثلا،
    أو تكون ممن لا يلتزم المعاملات المباحة الصرفة بل تدخل في بعض المنهيات منتهكة لها كأن تتعامل
    في أحيان بالغرر أو بيع ما لا تملك ونحو ذلك
    فمثل هذه قد اختلف فيها أهل العلم إلى قولين:
    1- ذهب الجمهور منهم(1) إلى حرمة الإسهام فيها لوجود الحرام

    ولو كان شيئا غير غالب فنفس وجوده شر وبلاء، والشرع حينما حرم الكثير حرم القليل أيضا
    فالله تعالى خاطب بأخذ رأس المال فقط عند التوبة من الربا مما يعني أن أي زيادة تكون
    حراما قال تعالى في سورة البقرة: ( ياءيها الذين آمنوا اتقوا الله وذروا ما بقي من الربا )

    ونجد الشرع ينهى عن الحوم حول الشبهات التي هي غير مستبين حرامها خشية الوقوع في الحرام فكيف الأمر إن كان المسلم عالما بوجود الحرام إن الأمر حينها يكون مقطوع الحرمة

    وعلى ذلك كله فلا يمكن أن يقال بالمساهلة في أمر المشاركة في الحرام ولو كان الحلال غالبا، على أن نفس الدخول في المحرم والربا معصية و لا ينفع الإنسان أن يتخلص من الزيادة المحرمة بعد دخوله كما أجمع على ذلك فقهاء الإسلام،على أن في مثل هذه المشاركة مساندة للحرام وبذلك تقصر الهمم بالناس عن البحث عن البديل النظيف الخالص من الربا، أما مع المنع منه الذي هو الأصل في الحكم الشرعي فسيضيق بالناس الحال والحاجة كما قيل أم الاختراع.

    على أن كثيرا من فقهائنا السابقين قد منعوا من مشاركة المشركين من أهل الكتاب وغيرهم مطلقا خشية أن يدخلوا الحرام في المال، ولو كان الإدخال متيقنا كما هو حال قضيتنا هذه فالمنع لا كلام فيه،
    وقد روى أبو حمزة قال: قلت لابن عباس:
    إن رجلا جلابا يجلب الغنم وإنه ليشارك اليهودي والنصراني؟
    قال: لا يشارك يهوديا ولا نصرانيا ولا مجوسيا.
    قال: قلت لم؟
    قال: لأنهم يربون والربا لا يحل(2).


    أما الشق الثاني من السؤال فهو المضاربة في الأسهم وهنا أنبه على
    شيء وهو أن المضاربة في العرف الاقتصادي الآن تختلف عن المضاربة
    في العرف الفقهي الذي جرى عليه الفقهاء من المذاهب الإسلامية كافة
    وأجمعوا على جوازه إذ المضاربة عند الفقهاء تعني في أبسط معانيها
    التشارك بين صاحب رأس المال والعامل في مشروع معين شريطة أن تكون
    الخسارة على صاحب رأس المال والعامل لا يخسر جهده ما لم يتعد أو يقصر

    وبخصوص ذكر الاخ : ان ما يحدث من اتفاق لرفع او لخفض السهم سواء للكسب او لخسارة الغير ولا يكون هناك رادع او قانون لهذه الافعال ، فها غير جائز إن وجد
    وهذه من الاسباب التي ذكرها الشيخ : الشنقيطي في كتيب عن الاسهم والمضاربه وحكمها
    وكان هذا سببا لروية الاسهم والبورصه غير جائزه لما فيها من ضرر للغير
    وهذا ان لم يوجد قانون يحمي من ذلك .

    وكما ذكرنا :
    يرى جماهير العلماء المعاصرين جواز شراء وبيع أسهم الشركات المساهمة ذات النشاط المباح والتي لا تتعامل بعمليات محرمة.

    وبما أن مالك السهم شريك في الشركة، يرى جماهير العلماء المعاصرين
    أنه لا يصح له أن يشترك في شركة يكون نشاطها محرما،
    أو تستثمر بعضا من أموالها بمحرم، أو تقترض بربا.

    وهذا الرأي لا شك هو الرأي الصواب من الناحية الفقهية.

    أما القائلون بجواز تداول أسهم الشركات التي تقترض بالربا أو
    تستثمر بالمحرم فهم يقولون كذلك بحرمته، ولكنهم أباحوا للناس ذلك
    من باب التوسعة عليهم، خاصة في الأوقات التي لا يكون فيها شركات
    نقية من الربا. ولذلك نص بعضهم على أنه في حال وجود شركات نقية
    كافية للاستثمار، فقولهم على الأصل، وهو تحريم تداول تلك الأسهم.

    ولا شك أن المسلم مطالب بالبعد عن المشتبهات، فكيف بالأمور الواضحة
    الحرمة. وليس الربا من الأمور المشتبه، بل من الأمور الواضحة الحرمة.


    أما ما ذكرت من الجمع بين أحاديث النهي عن الربا، وعن شراء
    سهم شركة تقترض أو تقرض بالربا، فليس بينهما جمع ممكن من الناحية الفقهية. وقد ذكرت
    أن من أفتى بجواز ذلك، نص نصا بينا على حرمة الربا، وأن القليل مثل الكثير،

    وأن الفتوى رخصة من الأصل وهو التحريم، وأن الرخصة مربوطة بالحاجة، فمتى انتهت الحاجة انتهت الرخصة.


    وبخصوص رؤية البعض أنه كالقمار

    ومن المعلوم أن ضمان الربح أو ضمان رأس المال أو ضمان الربح
    ورأس المال محرم. وفي المقابل الدخول في عملية قمارية لا يضمن فيها شيء، بحيث يكون
    لك مبلغ كبير مثل اليانصيب أو لا شيء لك بناء على الحظ (أو القرعة) محرم كذلك.

    وما بين النوعين تأتي التجارة المشروعة.

    ففي القمار الصرف، يكون حظ ونصيب الداخل فيها
    إما الربح وإما الخسارة المطلقة لكل شيء، فنصيبه متردد بين الصفر
    أو الواحد (ولا شيء بينهما)، والربح أو الخسارة مربوطة بعامل الصدفة
    (أو الحظ كما يعبر عنه)، سواء كان ذلك عبر السحب، كما يجرى في بعض المحلات، أو عبر السهم كما كان يفعل

    أما بيع الأسهم التجارية فقد يشبه القمار
    في كونه سريع التغير في القيم السوقية، أو في كون الداخل لها لا يعلم ما يمكن
    أن يجري عليه من أقدار الله من ربح كبير أو قليل، أو خسارة كبير ة أو قليلة.

    فالمعاملة الأولى هي القمار، والتفصيل فيه له مجال آخر.

    أما الثانية فهي التجارة المعروفة،

    فلا يدري الشخص أيربح أم يخسر. وهناك عوامل كثيرة تؤثر في الربح والخسارة،
    ولكنها لا تقتصر على الحظ مثل الميسر أو القمار



    لكني كما قلت، لا يجعل ذلك من التعامل قمارا.

    يتبع
    نقره لتكبير أو تصغير الصورة ونقرتين لعرض الصورة في صفحة مستقلة بحجمها الطبيعي

    الـــــــSHARKـــــاوى

    إن المناصب لا تدوم لواحد ..... فإن كنت فى شك فأين الأول؟
    فاصنع من الفعل الجميل فضائل ..... فإذا عزلت فأنها لا تعزل

  10. #10
    الصورة الرمزية الشرقاوى
    الشرقاوى غير متواجد حالياً محاور
    تاريخ التسجيل
    Jul 2005
    المشاركات
    1,559
    الدين
    الإسلام
    آخر نشاط
    13-10-2014
    على الساعة
    02:32 AM

    افتراضي

    وبعض الاقتصاديين الغربيين شبه ما يجري في سوق الأسهم بصالات القمار

    والحق أن ما يجري ليس قمارا، كما ذكرت، ولكنها مساهمات تتأثر
    بسرعة شديدة بعد دخول التقنيات الحاسوبية والمالية وتقنيات الاتصالات
    وما لها من آثار على سرعة تداول المعلومات، وسرعة تأثر الأسواق بها.

    أما أنه كبيع السمك وهو في الماء والخ ...

    فهذا يسمى بيع الغرر ...

    قال أبو هريرة (رضي الله عنه ): نهى النبي صلى الله عليه وسلم عن بيع الغرر...

    والغرر: أن يكون موضوع التداول غير مقدور على تسليمه إلى المتملك سواء أكان هذا الموضوع موجوداً أم معدوماً. أي بيــع ما ليس لديك.

    يقول ابن قيم الجوزية في بيان معنى الغرر الشرعي: في السنة النهي عن بيع الأشياء التي هي معدومة. كما فيها النهي عن بعض الأشياء الموجودة، فليست العلة في المنع له العدم، ولا الوجود، بل الذي وردت به السنة النهي عن بيع الغرر، وهو ما لا يقدر على تسليمه، سواء كان موجوداً، أو معدوماً

    بيع الغرر بيع ما ليس لديك وإن كنت ستمتلكه عاجلا ام آجلا ، فهذا لا يجوز لأن به غرر

    أمـا في الاسهم ، فالشخص عند شراءه فقد ملك ( السهم ) وأصبح مساهم في هذه الشركه وله أحقيه وتوجه له دعوه لحضور اجتماع الشركه مثلا فهو مساهم لأنه يملك نصيب معين وكذلك مسجله بإسمه وفي حسابه. اذا فهو امتلك

    قال حكيم بن حزام رضي الله عنه قلت : يا رسول الله , يأتيني الرجل يسألني البيع , ليس عندي ما أبيعه , ثم أبتاعه من السوق , فقال :
    لا تبع ما ليس عندك


    ------------------

    إنتهى أرجو أن تكون قد وجدت إجابة لسؤالك

    تحياتى

    أخوك
    نقره لتكبير أو تصغير الصورة ونقرتين لعرض الصورة في صفحة مستقلة بحجمها الطبيعي

    الـــــــSHARKـــــاوى

    إن المناصب لا تدوم لواحد ..... فإن كنت فى شك فأين الأول؟
    فاصنع من الفعل الجميل فضائل ..... فإذا عزلت فأنها لا تعزل

صفحة 1 من 2 1 2 الأخيرةالأخيرة

دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

معلومات الموضوع

الأعضاء الذين يشاهدون هذا الموضوع

الذين يشاهدون الموضوع الآن: 1 (0 من الأعضاء و 1 زائر)

المواضيع المتشابهه

  1. دورة في لغة الجافا للمبتدئين
    بواسطة صاحب القرآن في المنتدى المنتدى العام
    مشاركات: 44
    آخر مشاركة: 04-10-2013, 11:46 PM
  2. مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 16-09-2007, 06:50 AM
  3. كتب للمبتدئين بارك الله فيكم
    بواسطة عبدالله عبدالله في المنتدى منتدى الكتب
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 13-08-2006, 12:01 AM
  4. البورصه: نصائح للمبتدئين
    بواسطة الشرقاوى في المنتدى المنتدى العام
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 26-02-2006, 08:13 PM
  5. كتب للمبتدئين بارك الله فيكم
    بواسطة عبدالله عبدالله في المنتدى منتدى نصرانيات
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 01-01-1970, 03:00 AM

الكلمات الدلالية لهذا الموضوع

المفضلات

المفضلات

ضوابط المشاركة

  • لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
  • لا تستطيع الرد على المواضيع
  • لا تستطيع إرفاق ملفات
  • لا تستطيع تعديل مشاركاتك
  •  

دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم

دروس للمبتدئين والمتوسطي المستوى بالاسهم